Каждый потенциальный инвестор на пути к финансовому рынку проводит достаточно большой объем подготовительных работ. Здесь и чисто юридические аспекты торговли финансовыми инструментами, и технические проблемы, связанные с прогнозированием и оценкой рыночных показателей. Сегодня мы хотим рассмотреть такой немаловажный вопрос как «Верификация», которую необходимо проходить на торговых платформах брокеров. Предлагаем разобраться во всех юридических и технических нюансах данного требования брокерских компаний, определиться с необходимостью проведения верификации, а также очертим круг обязательных документов, которые вправе потребовать с вас оператор рынка.

Итак, еще недавно для доступа к рынку финансовых активов достаточно было открыть торговый счет на любой из многочисленных площадок для трейдинга. Но сегодня сфера трейдинга более упорядочена и требует от всех участников выполнения определенных правил. По этой причине основная масса крупных и системных брокеров требует от клиентов прохождения верификации или, проще говоря, идентификации. Причем стоит отметить, что нет разницы – работаете вы на платформе Форекс-оператора или брокера бинарных опционов, даже такие инновационные сервисы как крипто-биржи требуют прохождения верификации от своих партнеров. Рассматривая процесс верификации, прежде всего, необходимо разобраться, зачем вообще она необходима, кем регулируется и что собственно представляет собой.

 

Проходим верификацию у брокера

 

 

Верификация – кому это нужно?

Если проанализировать отзывы и тематические статьи трейдеров по поводу верификации на платформах операторов, то можно отметить насколько негативно относятся участники рынка к данной технической операции. Причины этому лежат в плоскости доверия между брокерами и инвесторами. Дело в том, что в начале становления частного трейдинга в онлайн-режиме большое число операторов использовало верификацию как один из инструментов обмана партнеров – многие помнят необоснованные отказы в выплатах средств, которые брокеры обосновывали отсутствием подтверждения личности трейдера, потом все сталкивались с настолько запутанными и сложными требованиями для прохождения верификации. В общем итоге брокеры сами создали предпосылки для недоверия к вполне законному процессу! Но все же, зачем нужна верификация?

Обычно брокеры финансового рынка, требуя верификацию клиента, обосновывают это несколькими факторами – положением такой хорошо известной организации как FATF, требованиями регуляторов рынка, а также заботой о безопасности трейдеров и их инвестиций. Вполне нормальные и юридически обоснованные требования со стороны брокера, если бы не множество «НО»!

Начнем с безопасности инвестиций и партнеров – конечно опытные инвесторы и бывалые трейдеры прекрасно понимают, что брокер в первую очередь заботится о собственной безопасности, и уже в третью очередь – о клиентах. Дело в том, что система финансового рынка построена таким образом, что в ситуации, когда торговый сервис используется для незаконных операций, в первую очередь страдает сам оператор. Все логично, зачем искать единичного мошенника, если можно наказать платформу, которая по техническим и юридическим причинам допустила возможность таких действий. Поэтому требуя верификацию, брокер заботится о себе. Кроме этого скепсис вызывает в данном случае сам факт предоставления личной информации и документов – это уже само по себе дает предпосылки для снижения уровня защиты клиента. Но не пугайтесь, сегодня данные партнеров на платформах для финансового трейдинга имеют одну из наиболее высоких уровней защиты.

Второй момент – требование FATF. Здесь для начала нужно разобраться, что собой представляет данная организация? Все предельно просто: FATF – это межправительственная организация, которая занимается глобальными вопросами отмывания денег. При этом конкретных физических механизмов для этого организация не имеет. Она занимается анализом и разработкой специализированных финансовых схем, которые делают невозможным отмывание средств, полученных незаконным путем, или исключающих уклонение от уплаты налогов. Однако рекомендации и требования данной организации являются обязательными для выполнения только в случае присоединения государства к межправительственным соглашениям.

Евросоюз ратифицировал правоотношения с FATF еще в 2005 году, в свою очередь Россия приняла стандарты данной организации в 2001 году. Причины активного использования рекомендаций FATF является не только борьба с отмыванием денег, но и возможность серьезного ограничения финансирования террористических организаций – как вы знаете, у нас эта проблема стоит довольно остро. Но рассматривая действия и требования FATF через призму работы частных инвесторов на финансовом рынке, стоит отметить, что требования и положения организации работают только в случае регистрации торговой платформы на территории государства, где непосредственно работает оператор. Другими словами – если ваш брокер имеет юрисдикцию государства, которое не поддерживает отношения или требования FATF, то верификация по стандартам этого органа совершенно необязательна и в определенных случаях незаконна.

Поводя промежуточный итог, можно отметить, что основная масса операторов финансового рынка сегодня имеют европейскую юрисдикцию, поэтому компании не имеют возможности отказаться от требований FATF в вопросе верификации клиентов.

Продолжая тему юридической обоснованности верификации, стоит сказать, что в финансовых правоотношениях и расчетах с брокерами и трейдерами существует еще одна сторона – платежный или банковский сервис! Зачастую эти организации регулируются совершенно по другим более жестким принципам и правилам, поэтому без подтверждения личности вы просто не сможете работать с финансовыми инструментами.

В итоге мы получаем довольно широкий набор организаций, которые вынуждают брокеров требовать от своих партнеров прохождения верификации. Причем такие правила законны и не должны вызывать противодействия и сомнений.

 

Какие документы необходимы для верификации?

Верификация – это, прежде всего, процесс идентификации клиента и физическая привязка инвестора к конкретному торговому счету. Поэтому основным документом для подтверждения личности здесь выступает паспорт гражданина. Однако здесь трейдеры из России могут столкнуться с определенными проблемами. Если вы сотрудничаете с национальным брокером, то вам достаточно предоставить паспорт гражданина России с обязательным сканированием странички, где стоит штамп регистрации. Однако большинство трейдеров предпочитают работать на платформах Европейских операторов финансового рынка и в этом варианте как раз и возникают сложности. Дело в том, что за пределами нашего государства просто не существует такого института как прописка или регистрация в конкретном месте проживания, второй момент – это отсутствие возможностей для работы с документами на кириллице. Таким образом, для верификации на иностранных платформах вам потребуется заграничный паспорт и конечно такой раздражающий всех без исключения трейдеров документ, как квитанции на оплату услуг по адресу проживания! При этом оператор потребует от вас копии документов, заверенные нотариально! Такой набор документов потребуется и для оформления счета в иностранном банке!

На первый взгляд вполне простой перечень документов и стандартные требования, однако в реалиях нашей жизни трейдер не всегда располагает квитанциями на оплату услуг по месту проживания, что в определенной степени усложняет процесс верификации. По этой причине системные операторы финансового рынка всегда прилагают определенные альтернативы для подтверждения личности партнерами.

Верификация – что важно знать?

Как бы не раздражал процесс верификации на брокерских платформах, этот процесс является очень действенным инструментом для защиты инвестиционных средств трейдеров. Однако многие операторы до сих пор используют этот процесс как средство затягивания расчетов с партнерами. Чтобы не попасть в сложную ситуацию и получить возможность работы с профессиональным и безопасным брокером, необходимо обращать внимание на следующие требования и факторы сотрудничества:

• Безопасный брокер уже на стадии регистрации счета предлагает полный набор информации по последующей верификации – здесь обязательно указывается исчерпывающий набор необходимых документов.

• Не сотрудничайте с компаниями, которые требуют от вас оформлять документы по требованиям ЕС, хотя сами не являются резидентами Евросоюза и не сотрудничают с финансовыми инструментами стран, входящих в союз.

• Мошенники категорически откажут вам как гражданину России в предоставлении альтернативных документов для верификации.

• Обходите стороной операторов, которые в расчетных финансовых операциях с клиентами предлагают пользоваться не глобальными мировыми сервисами со сложным процессом идентификации клиентов, а более простыми локальными платежными сервисами.

• Откажитесь от брокера, который требует от вас большое число документов, при этом требуя предоставлять как русскоязычный, так и англоязычные их варианты

Используя данный перечень рекомендаций, вы сможете избавить себя от проблем в расчетах, и не создадите предпосылок для собственного обмана.

Чтобы максимально обезопасить себя в вопросе защиты данных и последующих расчетов с брокером, используйте следующий набор практических рекомендаций:

• До оформления торгового аккаунта в полной мере изучите требования и технический процесс верификации на платформе оператора. Вы должны четко понимать и иметь полный перечень информации по данному вопросу. В первую очередь изучите перечень документов необходимых для подтверждения личности, и оцените возможность брокера изменить правила уже в процессе сотрудничества.

• Проведите анализ статуса брокера. Часто компании предлагают сложный процесс верификации, обосновывая это сотрудничеством с очень уважаемыми банками или работой в правовом поле стран, которые являются признанными финансовыми центрами. Если общедоступной информации вам недостаточно для анализа, свяжитесь с поддержкой оператора – если брокер является легальной платформой, вам с удовольствием предоставят интересующую информацию.

• Еще до начала торговли определитесь с основным платежным сервисом, при помощи которого вы будете проводить расчеты. Так вы избавите себя от двойной идентификации – многие платежные сервисы имеют схожие требования для верификации клиентов.

• Торговые операции начинайте проводить только после прохождения полного процесса верификации!

В заключение стоит сказать, что верификация, несмотря на негативное отношение со стороны трейдеров, сегодня является не только средством защиты инвестиций и работы в правовом поле, но четким идентифицирующим признаком для профессиональных и безопасных платформ. Таким образом, прохождение верификации на платформах брокеров позволяет вам сделать правильный выбор в сторону качественного торгового сервиса и приводит к комфортной торговле финансовыми инструментами.

 

ПОПРОБОВАТЬ ТОРГОВЛЮ НА БИНАНРНЫХ ОПЦИОНАХ

“Общее предупреждение о рисках: Торговля бинарными опционами отличается высоким уровнем риска и может привести к потере всех ваших средств”

Проходим верификацию у брокера. Что у Вас могут потребовать?
Оценить этот материал

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Pin It on Pinterest

Share This