Поняття торгівлі з кредитним плечем у 2023: плюси та мінуси

Розглядай кредитне плече як інструмент або важіль.

Як сказав давньогрецький вчений Архімед: “Дайте мені точку опори, і я переверну землю». Він говорив про фізичний важіль, який подібний до фінансового важеля.

Все просто: якщо правильно застосувати кредитний важіль, то він принесе максимум прибутку. Фінансовий леверидж (важіль, плече) — це співвідношення інвестиції трейдера до загального обсягу коштів по угоді.

Це інструмент, який дозволяє торгувати більшими сумами з меншими витратами.

По суті, кредитне плече – це брокерська послуга з надання коштів, що перевищують депозит трейдера в кілька разів. Доступ до позикового капіталу відкривається після створення і поповнення рахунку у брокера.

Джерело: Yahoo Finance

У кожного брокера передбачені різні коефіцієнти кредитного плеча.

Кредитне плече у торгівлі на ринку Форекс

Наведу приклад. Припустимо, трейдер має намір купити 3000 одиниць EUR / USD.

Для покупки 3000 одиниць потрібно 3000 доларів. Однак з кредитним плечем 1: 100 достатньо всього 30 доларів. Ось у чому переваги фінансового важеля.

Що таке коефіцієнти кредитного плеча?

Кожен форекс-брокер надає можливість вибору коефіцієнтів фінансового левериджу . На сайтах брокерів є окремий розділ маржинальної торгівлі, присвячений операціям з позиковими коштами.

Коефіцієнти позик, які пропонують брокери, залежать від регулятора і ліквідності інструменту, яким торгують. Наприклад, FCA Великобританії не допускає співвідношення позикового капіталу до власних коштів клієнта більше 1:30 для CFD-контрактів.

Деякі брокерські компанії пропонують астрономічні коефіцієнти, такі як 1:2000 і 1: 3000.  З левериджем 1: 3000, маючи всього 5 доларів, ти можеш розмістити позицію вартістю 15000 доларів.

Це і є приманка! Вона як би притягує до себе, щоб торгувати з меншим капіталом.

Джерело: Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами

Але ти повинен знати, що кредитне плече може допомогти або зруйнувати твою торгівлю. Воно дає можливість отримати істотний прибуток, але при цьому значно збільшує ризики.

По суті, чим більше коефіцієнт фінансового важеля, тим вище ризик.  Покажу це на прикладі EUR/USD.

Припустимо, трейдер відкриває довгу позицію по EUR / USD з 1:100 по 1,3700. І встановив стоп-лосс на рівні 1,3650.

Баланс становить 1000 доларів. Трейдер вибрав міні-лот в якості розміру лота. Міні-лот дорівнює 10 000 одиниць або 1 в доларовому еквіваленті. Для угоди буде потрібно маржа або заставу в розмірі $ 137.

Не потрібно розраховувати маржу самостійно, так як у багатьох брокерів для цього є калькулятор.  Якщо ціна зміниться на користь учасника торгів на 100 піпсов, то він заробить: 1×100 = $100.

Якщо ж станеться зворотне, тоді трейдер втратить $ 100. Таким чином працює фінансовий важіль. Чим більше власний і позиковий капітал – тим вище ризик.

Ризики кредитного плеча на форексі

Я не люблю застосовувати занадто велике кредитне плече. Зазвичай використовують коефіцієнт 1:20 або 1:30. При таких співвідношеннях можна торгувати з помірним ризиком.

Торгівля з кредитним плечем — це укладання угод з використанням брокерської позики.

Позикові кошти збільшують купівельну спроможність учасника торгів. Без кредиту від брокера він зможе зробити набагато менше угод за сумою і оборотом.

Чи зможе торгівля з використанням кредитного плеча приносити 100 доларів в день? Не варто плекати великих надій. Маржинальна торгівля – це не азартна гра.

При використанні позикових коштів необхідно застосовувати стратегії управління ризиками. Наприклад, я ніколи не вкладаю в Угоду більше 1 або 2% від свого торгового балансу.

Варто враховувати, що кредитне плече може коливатися в обидві сторони, тобто приносити як прибуток, так і збитки. Тому важливо бути спокійним і розважливим, не приймати рішення на емоціях.

Внутрішньоденна торгівля передбачає відкриття декількох або однієї позиції за один день. Але ось у чому справа: при денній торгівлі варто використовувати менший коефіцієнт кредитного плеча.

Чому?

• Прогнозувати зміну ринку в рамках одного дня складніше, ніж на більш тривалих періодах.
• Внутрішньоденні торги є напруженими. Ти бачиш, що тренд йде в твоєму напрямку, і раптом він вже йде в іншу сторону.
• В даному виді торгівлі дуже легко піддатися емоціям.

Тому треба підходити до трейдингу в рамках одного дня з розумом. Необхідно розробити чіткі правила і дотримуватися їх.

Наприклад, застосовувати мінімальний коефіцієнт позики, наприклад, 1: 30 або 1: 50. Вкладати в одну угоду не більше 1% або 2% від депозиту. Обмежити кількість торгових позицій і т. д.

Таким чином, навіть якщо угоди в рамках одного дня виявляться збитковими, розмір збитку буде обмежений.

Брокерські компанії надають позикові кошти не через свою доброту. Їм потрібна страховка і безпека. Брокер може забезпечити позицію на 5000 або 10 000 доларів,.

Якщо співвідношення становить 1:100, то клієнтові доступна купівельна спроможність в $1000 з власними вкладеннями в розмірі $10. Сума в 10 доларів, що лежить на балансі, виступає в якості маржі. Це свого роду застава, яку вимагає кредитор.

Маржа Forex

У брокерів з високим кредитним плечем, наприклад 1: 1000, маржа нижче.  У попередньому прикладі з коефіцієнтом 1: 100, маржа становила 1%.

Це означає, що баланс рахунку трейдера повинен становити не менше 1% від загальної суми угоди Наприклад, якщо на балансі 5000 доларів, маржа буде дорівнює $50.

Тобі потрібна лише невелика сума

З плечем у тебе більше можливостей для отримання прибутку. При маржинальній торгівлі досить інвестувати лише частину власного капіталу. Чим більше коефіцієнт левериджу, тим менше потрібно власних коштів.

Інструмент проти низької динаміки ринку

Волатильність — це поширена ситуація на фінансових ринках. Іноді ринок «божеволіє», а іноді він стабільний. Отже, в ситуації стійкого тренда, варто використовувати кредитне плече для отримання прибутку.

Кредитне плече дає більше

На ринку Форекс торгуються валютні пари. Для ведення торгів досить знати напрямок тренда.

Відкриття угоди на підвищення — це довга позиція Форекс, на зниження — коротка позиція. Кредитне плече грає роль при будь-якому варіанті.

Короткі та довгі

На Форекс ти можеш купити чи продати пару. Тобі просто потрібно знати напрямок тренду і увійти в позицію.

Кредитне плече грає роль будь-якому варіанті. Довга чи коротка позиція – ти можеш отримати прибуток у будь-якому випадку.

Швидкий прибуток за короткий термін

Фінансовий важіль дає можливість швидко заробити за 1-2 угоди. Використовуючи коефіцієнти, такі як 1:1000 або вище, ти можеш вдало скористатися перевагами руху ринку.

А грамотне управління ризиками стане вишенькою на торті!

Багаторазово збільшує збитки під час високої волатильності

Коли на ринку спостерігаються сильні коливання цін, використання високого кредитного плеча може мати неприємні наслідки.

Під час високої волатильності складно правильно спрогнозувати, куди рушить тренд. При такому сценарії високий показник, наприклад 1:2000, може спустошити всі твої рахунки.

Небезпека маржин-колу

Для маржинальної торгівлі необхідний потрібен певний баланс на рахунку. Коли баланс стає низьким, брокеру потрібно більше маржі.

Якщо ти не внесеш більше маржі, то можеш отримати маржин-кол. Всі твої торгові позиції будуть автоматично закриті. Сигнал margin call означає, що баланс трейдера дорівнює нулю.

Ось чому використання низького коефіцієнта важеля знижує ризики настання маржин-колу.

Великий коефіцієнт плеча не означає, що його обов’язково потрібно використовувати. Хоча він збільшує купівельну спроможність, але несе в собі ризики.

• Застосовувати кредитне плече необхідно відповідно до свого торгового плану.

• Щоб стабільно підтримувати прибутковість, можна тримати коефіцієнт позикових коштів на низькому рівні.
• Не варто захоплюватися фінансовим важелем під час скальпингу або внутрішньоденної торгівлі. Це заманливо, але може призвести до повного спустошення рахунку.
• На 100% безпечного коефіцієнта плеча не існує.

Я б порадив не застосовувати великі коефіцієнти важеля, як 1:2000 або 1:1000. Але якщо є бажання, можна їх використовувати на рахунку з невеликим балансом. У такому випадку спустошення депозиту не призведе до великих втрат.

ETF — це біржовий інвестиційний або індексний фонд. Найчастіше такі фонди складаються з набору акцій або облігацій різних компаній.

Портфель ETF зазвичай повторює структуру обраного базового індексу або сектора економіки. Коли сектор йде вгору, трейдер отримує прибуток.

Графік ETF

Маржинальні торги ETF схожі на угоди з іншими біржовими інструментами:

1. Трейдер вибирає фонд і прогнозує рух його ціни.
2. Вибирає коефіцієнт плеча.
3. Відкриває коротку або довгу позицію.

Різниця в тому, що при купівлі акцій такого фонду інвестор стає співвласником частки в ETF-портфелі цінних паперів. Плюс в тому, що інвестор отримає дохід від дивідендів або зростання курсової вартості ETF-портфеля.

Біржові індексні фонди з левериджем призначені для отримання більшого прибутку, ніж від угод зі звичайними ETF. Вони пропонують довгі або короткі позиції за S & P 500, Nasdaq 100 та іншим еталонним індексам.

Деякі ETF мають вбудоване плече з коефіцієнтом 2х або 3х. Це дає прибутковість в 2 або 3 рази більше базового індексу або сектора. Бачиш, ETF з левериджем – це складна річ, тому важливо врахувати всі можливі ризики.

• Для збільшення прибутковості 3X ETF використовують деривативи, які теж несуть у собі ризики.
• Якщо базовий індекс впаде більш ніж на 33% за один день, то інвестор зіткнеться з повним крахом.

Графік, що показує володіння ETF з кредитним плечем протягом тривалого часу

Чи варто мені використовувати більш високий коефіцієнт, наприклад, 1: 100, щоб зірвати великий куш? Це дуже ризиковано.

У довгостроковій перспективі складніше утримати угоду від маржин-колу. ETF з левериджем можуть бути корисні для короткострокової торгівлі. У довгостроковій перспективі вони пов’язані зі значними ризиками.

Кредитне плече – це кредит?

Так, торгівля з фінансовим важелем або плечем — це укладання угод з позиковими коштами брокерської компанії. Брокери надають різні коефіцієнти, залежно від правил регуляторів.

Чи можна заробити на Форекс без кредитного плеча?

Так, можливо, наприклад, на спотовому і ф’ючерсному ринку. Але прибуток буде менше, хоча ризики втрати депозиту теж нижче.

Як вибрати коефіцієнт кредитного плеча?

Коефіцієнт левериджу залежить від торгового плану або стратегії трейдера. Важливо враховувати, що фінансовий важіль несе в собі ризики.

Чому необхідне кредитне плече?

Леверидж – це інструмент, який дає тобі більше купівельної спроможності. За допомогою кредитного важеля можна укладати більші угоди з меншими вкладеннями. Він дозволяє отримувати прибуток від будь-яких коливань ринку.

Чи безпечне кредитне плече?

Фінансовий важіль на Форекс безпечний, якщо застосовувати стратегії управління ризиками. Правильний ризик-менеджмент і дотримання стратегії — запорука успіху і безпеки.

Висновки

Отже, ми підійшли до фіналу.  Не варто цуратися кредитного плеча, обіцяючи собі не використовувати його. Воно дозволяє збільшити торговий оборот і прибуток.

Недоліком є ризик маржин-колу і спустошення рахунку. Однак якщо дотримуватися ризик-менеджменту, можна знизити ризики.